Le cabinet
Silmatec Finance est la pour vous guider depuis la définition jusqu'à la concrétisation de vos objectifs.
Qu’est-ce qu’un conseiller en Gestion de Patrimoine ?
Notre vision
Particuliers, dirigeants d’entreprise, professions libérales, retraités ou sportifs de haut niveau, SilmaTec Finance vous accompagne depuis 2003 dans la constitution et la structuration de votre patrimoine, l’optimisation et la diversification de votre épargne, l’investissement financier et immobilier.
Forts de plus de 20 ans d’expérience dans la gestion privée et riches d’une connaissance approfondie des marchés financiers et des produits d’investissement, nous vous permettons de construire votre stratégie patrimoniale personnalisée en prenant en compte les paramètres liés à votre profil, à vos objectifs de rentabilité, de disponibilité, de fiscalité et de succession.
En lien avec le patrimoine, nous intervenons sur des problématiques variées : la fiscalité, la retraite, la protection des proches, la transmission.
Nous engageons avec vous une relation sur le long terme, basée sur la confiance, la fiabilité et la proactivité.
Que vous soyez novices ou avertis en matière de placements, SilmaTec Finance vous délivre en toute confidentialité un conseil patrimonial objectif, des solutions sur mesure et une relation durable.
Qui sommes-nous ?
Après des études en informatique et finance, j’ai d’abord travaillé pendant 10 ans à la direction d’entreprises dans le domaine de la sécurité informatique. Dès 2002, j’ai choisi de m’orienter vers la gestion de patrimoine en ayant pour objectif d’apporter une offre globale liant immobilier, finances, protection sociale et transmission. Ainsi, SilmaTec Finance est créée en 2003.
Loin des opérations ponctuelles souvent défaillantes, je m’inscris dans une relation de confiance dans laquelle la compréhension approfondie de vos besoins et de votre profil de risque me permet de définir la stratégie personnalisée en vue d’atteindre vos objectifs patrimoniaux, fiscaux et sociaux.
- DES/ DU Finance, droit civil, fiscalité - Université d’Auvergne, 2004.
- MBA Business Administration and Management - Essec Business School, 2022.
- DEA Informatique & Finance, Université Claude Bernard Lyon 1,1990.
Agathe DARRAS
Analyste Patrimonial
Carole BOUILLET
Office & Marketing Manager
Nos valeurs
N’étant rattaché à aucun réseau, SilmaTec Finance met en avant son objectivité. Nous sommes libres de vous proposer les conseils et produits les plus adaptés à votre situation et proposés par les meilleurs acteurs du marché, sans aucun biais commercial.
Experts en Gestion de Patrimoine, nos compétences multidisciplinaires vous apportent une vision à 360°, essentielle à la prise de décision. Nous vous accompagnons dans la gestion et la diversification de vos actifs financiers et immobiliers, CIVIL, société etc…
A la différence de la gestion de portefeuille des réseaux bancaires, nous vous proposons une relation client privilégiée et personnalisée sur le long terme. Nos clients sont principalement issus des recommandations de nos clients satisfaits et de prescriptions professionnelles.
Réactivité et disponibilité sont nos atouts.
Nous mettons à votre disposition notre réseau interprofessionnel :
- Avocats (Fiscal / Société / Social / Immobilier)
- Notaires (double voire triple compétence : civil / fiscal / entreprises)
- Experts Comptables (Indépendants / KPMG Province)
Les missions d’ingénierie patrimoniale sont facturées : ce mode de rémunération permet de vous apporter des conseils impartiaux et personnalisés.
Le montant des honoraires est déterminé selon une grille tarifaire prenant en compte le sujet et à sa complexité, elle est transmise après les premiers échanges.
Impartialité
du conseil
N’étant rattaché à aucun réseau, SilmaTec Finance met en avant son objectivité. Nous sommes libres de vous proposer les conseils et produits les plus adaptés à votre situation et proposés par les meilleurs acteurs du marché, sans aucun biais commercial.
Rémunération
transparente
Les missions d’ingénierie patrimoniale sont facturées : ce mode de rémunération permet de vous apporter des conseils impartiaux et personnalisés.
Le montant des honoraires est déterminé selon une grille tarifaire prenant en compte le sujet et à sa complexité, elle est transmise après les premierséchanges.
Compétences
à 360°
Experts en Gestion de Patrimoine, nos compétences multidisciplinaires vous apportent une vision à 360°, essentielle à la prise de décision. Nous vous accompagnons dans la gestion et la diversification de vos actifs financiers et immobiliers, CIVIL, société etc…
Personnalisation
du service
A la différence de la gestion de portefeuille des réseaux bancaires, nous vous proposons une relation client privilégiée et personnalisée sur le long terme. Nos clients sont principalement issus des recommandations de nos clients satisfaits et de prescriptions professionnelles.
Réactivité et disponibilité sont nos atouts.
Réseau
d’experts
Nous mettons à votre disposition notre réseau interprofessionnel :
- Avocats (Fiscal / Société / Social / Immobilier)
- Notaires (double voire triple compétence : civil / fiscal / entreprises)
- Experts Comptables (Indépendants / KPMG Province)
Notre méthodologie
Premier RDV
analyse patrimoniale
analyse patrimoniale
Lors d’un premier rendez-vous, nous recueillons vos informations personnelles et patrimoniales, identifions vos objectifs et vos projets personnels.
Bilan patrimonial
et préconisations
et préconisations
Nous analysons l'ensemble des actifs de votre patrimoine privé et professionnel et élaborons un premier constat de votre situation patrimoniale, budgétaire, fiscale et successorale. Sur la base des points validés lors de l’audit patrimonial, nous vous proposons de mettre en place une stratégie et vous détaillons les actions à mener à court, moyen et long terme.
Mise
en œuvre
en œuvre
Suivi et
ajustements
ajustements
Nous nous engageons à mettre notre expertise à votre service, pour gérer ou pour construire votre patrimoine sur le long terme.
Nos accréditations
Enregistré à l’ORIAS (registre unique des intermédiaires en assurance, banque et finance) sous le numéro n°07 005 063 en qualité de :
- Conseiller en Investissements Financiers : adhérent de la Chambre Nationale des Conseils en Gestion de Patrimoine, association agréée par l’Autorité des Marchés Financiers (AMF)
- Courtier en assurance
- Intermédiaire en Opérations de Banque et en Services de Paiement (IOBSP) positionné en COBSP et MOBSP
- Démarcheur bancaire et financier
- Activité de Transaction sur immeuble et fonds de commerce : Titulaire de la carte professionnelle n° CPI 9201 2016 000 010 424 délivrée par la CCI de Paris et permettant l’exercice de l'activité de transaction sur immeubles et fonds de commerce . Assurance RCP et Garantie Financière de la compagnie MMA-IARD, 160 rue Henri Champion - 72030 Le Mans Cedex 9.
Ne peut recevoir aucun fonds, effet ou valeur..
Le cabinet est adhérent à l' adhérent de la Chambre Nationale des Conseils en Gestion de Patrimoine (CNCGP), association agréée par l’Autorité des Marchés Financiers (AMF)
Nos partenaires
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