Particulier
Que vous soyez actif ou retraité, nous vous aidons à prendre les bonnes décisions au bon moment sur tous vos sujets patrimoniaux visant à :
- structurer votre patrimoine,
- optimiser et diversifier votre épargne,
- réduire votre pression fiscale,
- investir sur des solutions financières ou immobilières,
- préparer votre retraite,
- protéger vos proches,
- bénéficier des meilleures conditions pour un emprunt,
- réduire le coût de vos assurances de prêts,
- anticiper et organiser la transmission de votre patrimoine,
Nous vous accompagnons en toute confidentialité, avec pédagogie et transparence, dans le cadre d’une relation durable et proactive.
Chef d’entreprise
Nous vous accompagnons à chaque stade du développement de votre entreprise de façon à :
- garantir votre sécurité financière et celle de votre famille en cas d’accident de la vie ou de faillite,
- assurer la pérennité de l’entreprise si vous n’étiez plus en état de la diriger (Garantie Homme Clé, Protection des associés, banques, décisions, porteurs d’habilitations règlementaire),
- optimiser votre rémunération et votre protection sociale,
- gérer de manière dynamique la trésorerie stable de votre entreprise,
- assurer votre personnel (santé, prévoyance),
- mettre en place un plan d’épargne salariale pour vous et vos salariés, un plan d’épargne retraite collectif, des accords de participation et d’intéressement pour fidéliser et intéresser vos salariés,
- anticiper la cession ou la transmission de votre entreprise pour en réduire le coût (réemploi du produit de cession dans une holding, pacte Dutreil).
Pour répondre à ces enjeux, nous disposons d’un large panel de solutions et travaillons en interprofessionnalité avec vos conseils.
Profession libérale
En tant qu’indépendant, vous cotisez moins qu’un salarié, vos couvertures et vos droits de base sont très faibles, que ce soit en cas d’accident de la vie ou pour votre retraite.
Vous disposez aussi de plus de leviers que nous pouvons actionner efficacement. Il conviendra ainsi de :
- vous assurer contre les aléas de la vie (arrêt de travail, décès, invalidité, incapacité) : prévoyance, mutuelle, garantie de frais généraux,
- constituer un patrimoine qui vous permettra de bénéficier de revenus complémentaires,
- optimiser votre fiscalité via le pilotage efficace de votre rémunération et l’utilisation des Plafonds Epargne Retraite dédiés aux professions libérales,
- dynamiser la gestion de la trésorerie stable de votre structure.
Sportif de haut niveau
Avec une carrière dont la durée est souvent courte et liée aux aléas, vous avez peu de temps pour vous constituer un patrimoine stable qui vous mettra en sécurité pour l’après carrière.
Vous devez prendre les bonnes décisions au bon moment et utiliser tous les leviers disponibles pour :
- optimiser la fiscalité de vos revenus via une structuration efficace de vos actifs,
- adopter une stratégie de capitalisation efficace,
- maximiser votre capacité d’endettement pour constituer un patrimoine locatif,
- diversifier vos avoirs sur des actifs décorrélés des marchés et de l’économie.
Il est important de vous entourer d’experts au-delà de votre entourage proche, pour que vous puissiez assurer la stabilité de vos revenus pour l’après-carrière.